ETF推薦

ETF推薦:61檔美股ETF自由選

ETF其實是個可以建立自己退休金的工具,下面的內容會列出:甚麼是ETF、ETF的優點、該買甚麼類型的ETF、何時買以及如何買,提供給你參考。

甚麼是ETF

ETF的英文全稱是Exchange Traded Funds,在台灣被譯為「指數股票型基金」,將這個名稱拆成三部分正好可以說明ETF是什麼。

首先是「指數」,ETF被設計成被動追蹤某一指數的表現,是一項指數化投資的商品。(甚麼是指數呢? 廣義上說,反映現象總體數量變動的相對數都是指數,那在這邊,指數是用來衡量市場或產業走勢之指標) ;

其次是「股票型」,ETF透過獨特交易架構的設計,使它可以像一般股票在集中市場掛牌交易;

最後是「基金」,ETF在國內是採取類似共同基金的模式,由投信公司管理,並發行受益憑證做為資產持有的表徵。

簡單來說,買ETF就相當於買一個組合包,比如說買元大寶來台灣卓越50基金(0050)(簡稱台灣50),就是買了一個包含台灣50家公司的組合包。

ETF的優點

買到好公司的機會

坦白說,作為一個普通投資人,想要選中飆股其實蠻難的,就算是名氣大的公司,也很難長時間保持競爭力;哪怕挑中好公司,等到有好收益的那一天,可不曉得要等多久,買ETF就會直接購買一籃子排名前面的公司,這樣就能同時分享這些公司成長的收益。

可以分散投資&多樣化

因為很難預測未來一段時間哪些國家、哪類資產會漲得最好,所以可以做的就是盡量讓自己的投資組合分散,覆蓋各個市場和品類,保證足夠多的多元分散。舉例來說,看好黃金,那便可去投資連結指數跟黃金相關的ETF。看好新興市場,便可去投資連結指數是衡量新興市場表現的ETF

交易成本低

在投資中對收益有影響而且我們也能控制的就是投資的費用和成本,哪怕每年只省一點點,累積起來對我們的投資回報都有很大的加分。所以在操作的時候,我們要盡量降低成本。一般ETF一年的管理費約為0.35%,比起共同基金2%~3%低了許多,另外在最下面跟你介紹的平台購買ETF是沒有管理費的,這樣長期投資回報收益就會更高。

通過投資市場來獲得平均回報

任何人,就算是專業人士,想要打長期地打敗市場都是很難的,尤其當你發現一個好的基金經理人的時候,可能他的業績已經準備走下坡了。所以與其把錢交給所謂的專業人士,不如透過ETF投資整個市場來獲得平均回報,長期來說是更好的選擇。

該買甚麼類型的ETF

基本上我們要挑規模交易量要大、成立時間長才能看出績效好壞

在這邊Zack已經幫你找出61檔具有規模的美股ETF給你參考

可以從裡面挑喜歡的去交易,當然也能自己再找找喜歡的種類及產業

代號全名2019 Total Return2018 Total Return2017 Total Return
AGGiShares Core U.S. Aggregate Bond ETF
iShares美國核心綜合債券ETF
8.68%-0.05%3.53%
BILSPDR Bloomberg Barclays 1-3 Month T-Bill ETF
SPDR彭博巴克萊1-3月美國國庫券ETF
2.05%1.70%0.69%
BNDVanguard Total Bond Market Index Fund ETF Shares
Vanguard總體債券市場ETF
8.71%-0.04%3.62%
BSVVanguard Short-Term Bond Index Fund ETF Shares
Vanguard短期債券ETF
4.92%1.34%1.20%
DGROiShares Core Dividend Growth ETF
iShares核心股息成長ETF
30.02%-2.24%22.84%
DIASPDR Dow Jones Industrial Average ETF Trust
SPDR道瓊工業平均指數ETF
25.09%-3.60%27.97%
EEMiShares MSCI Emerging Markets ETF
iShares MSCI新興市場ETF
17.67%-14.98%36.42%
EFAiShares MSCI EAFE ETF
iShares MSCI歐澳遠東ETF
21.94%-13.83%24.94%
EMBiShares J.P. Morgan USD Emerging Markets Bond ETF
iShares J.P. Morgan新興市場美元債券ETF
15.57%-5.67%9.98%
EWJiShares MSCI Japan ETF
iShares MSCI日本ETF
19.19%-13.17%23.56%
GDXVanEck Vectors Gold Miners ETF
VanEck Vectors黃金礦業ETF
40.21%-8.92%12.02%
GLDSPDR Gold Shares
SPDR黃金ETF
18.36%-1.54%11.41%
HYGiShares iBoxx $ High Yield Corporate Bond ETF
iShares iBoxx高收益公司債券ETF
14.23%-1.93%6.09%
IAUiShares Gold Trust
iShares黃金信託ETF
18.54%-1.39%11.58%
IEFiShares 7-10 Year Treasury Bond ETF
iShares 7-10年期美國公債ETF
8.38%0.82%2.47%
IEFAiShares Core MSCI EAFE ETF
iShares MSCI核心歐澳遠東ETF
22.67%-14.20%26.42%
IEMGiShares Core MSCI Emerging Markets ETF
iShares MSCI核心新興市場ETF
17.50%-14.69%36.78%
IJHiShares Core S&P Mid-Cap ETF
iShares核心標普中型股指數ETF
26.14%-11.14%16.19%
IJRiShares Core S&P Small-Cap ETF
iShares核心標普小型股指數ETF
22.79%-8.43%13.20%
ITOTiShares Core S&P Total U.S. Stock Market ETF
iShares核心標普美股總體市場指數ETF
30.87%-5.27%21.23%
IVViShares Core S&P 500 ETF
iShares核心標普500指數ETF
31.44%-4.42%21.79%
IVWiShares S&P 500 Growth ETF
iShares標普500成長股ETF
30.91%-0.17%27.20%
IWBiShares Russell 1000 ETF
iShares羅素1000 ETF
31.26%-4.91%21.53%
IWDiShares Russell 1000 Value ETF
iShares羅素1000價值股ETF
26.34%-8.40%13.47%
IWFiShares Russell 1000 Growth ETF
iShares羅素1000成長股ETF
36.08%-1.68%29.96%
IWMiShares Russell 2000 ETF
iShares羅素2000 ETF
25.42%-11.02%14.66%
IWRiShares Russell Mid-Cap ETF
iShares羅素中型股ETF
30.31%-9.13%18.32%
IXUSiShares Core MSCI Total International Stock ETF
iShares MSCI核心總體國際股市ETF
21.85%-14.55%28.08%
LQDiShares iBoxx $ Investment Grade Corporate Bond ETF
iShares iBoxx投資等級公司債券ETF
17.13%-3.76%7.16%
MDYSPDR S&P MIDCAP 400 ETF Trust
SPDR標普400中型股ETF
25.86%-11.28%15.89%
MINTPIMCO Enhanced Short Maturity Active Exchange-Traded Fund
PIMCO增強短期到期主動型ETF
3.30%1.72%1.90%
MTUMiShares Edge MSCI USA Momentum Factor ETF
iShares Edge MSCI美國動能因子ETF
27.57%-1.77%37.60%
PFFiShares Preferred and Income Securities ETF
iShares優先股與收益證券ETF
15.62%-4.77%8.33%
QQQInvesco QQQ Trust
Invesco納斯達克100指數ETF
39.12%-0.14%32.70%
QUALiShares Edge MSCI USA Quality Factor ETF
iShares Edge MSCI美國優質因子ETF
34.14%-5.77%22.26%
SHViShares Short Treasury Bond ETF
iShares短期美國公債ETF
2.33%1.74%0.65%
SHYiShares 1-3 Year Treasury Bond ETF
iShares 1-3年期美國公債ETF
3.42%1.45%0.27%
SPLVInvesco S&P 500 Low Volatility ETF
Invesco標普500低波動ETF
27.89%0.03%17.08%
SPYSPDR S&P 500 ETF Trust
SPDR標普500指數ETF
31.29%-4.45%21.69%
TIPiShares TIPS Bond ETF
iShares抗通膨債券ETF
8.28%-1.43%2.92%
TLTiShares 20+ Year Treasury Bond ETF
iShares 20年期以上美國公債ETF
14.93%-2.07%8.92%
USMViShares Edge MSCI Min Vol USA ETF
iShares Edge MSCI美國最小波動率ETF
27.77%1.36%18.97%
VCITVanguard Intermediate-Term Corporate Bond Index Fund ETF Shares
Vanguard中期公司債券ETF
13.97%-1.75%5.50%
VCSHVanguard Short-Term Corporate Bond Index Fund ETF Shares
Vanguard短期公司債券ETF
6.85%0.91%2.45%
VEAVanguard FTSE Developed Markets Index Fund ETF Shares
Vanguard FTSE成熟市場ETF
22.08%-14.47%26.44%
VEUVanguard FTSE All-World ex-US Index Fund ETF Shares
Vanguard FTSE美國以外全世界ETF
21.63%-13.97%27.27%
VGKVanguard FTSE Europe Index Fund ETF Shares
Vanguard FTSE歐洲ETF
24.26%-14.79%27.06%
VGTVanguard Information Technology Index Fund ETF Shares
Vanguard資訊科技類股ETF
48.68%2.52%37.07%
VNQVanguard Real Estate Index Fund ETF Shares
Vanguard房地產ETF
28.91%-5.95%4.95%
VOOVanguard S&P 500 ETF
Vanguard標普500指數ETF
31.46%-4.42%21.78%
VTIVanguard Total Stock Market Index Fund ETF Shares
Vanguard整體股市ETF
30.80%-5.13%21.16%
VTVVanguard Value Index Fund ETF Shares
Vanguard價值股ETF
25.85%-5.39%17.12%
VUGVanguard Growth Index Fund ETF Shares
Vanguard成長股指數
37.26%-3.32%27.80%
VWOVanguard FTSE Emerging Markets Index Fund ETF Shares
Vanguard FTSE新興市場ETF
20.40%-14.57%31.38%
XLFFinancial Select Sector SPDR Fund
SPDR金融類股ETF
31.88%-13.09%22.03%
XLIIndustrial Select Sector SPDR Fund
SPDR工業類股ETF
29.11%-13.10%23.85%
XLKTechnology Select Sector SPDR Fund
SPDR科技類股ETF
49.97%-1.56%34.27%
XLPConsumer Staples Select Sector SPDR Fund
SPDR必需性消費類股ETF
27.44%-8.03%12.91%
XLUUtilities Select Sector SPDR Fund
SPDR公用事業類股ETF
26.04%3.99%11.94%
XLVHealth Care Select Sector SPDR Fund
SPDR健康照護類股ETF
20.63%6.30%21.70%
XLYConsumer Discretionary Select Sector SPDR Fund
SPDR非必需消費類股ETF
28.43%1.66%22.77%

何時買ETF

最推薦的方式是定期定額投資。因為這方式除了定期定額購買之外,甚麼事都不用做,不用研究K線分析,不用天天看股價,不用關心新聞…真的甚麼都不用管。

另外也可以這樣做:在歷史價格相對低的時候可以多投一點,在相對高的時候可以少投一點。

如何買ETF

Zack現在使用的平台是eToro,以上推薦的ETF都可以在上面找到

另外特別吸引Zack的一點是在etoro買進ETF並持有是不用管理費的, 哪怕每年只省一點點,累積起來對我們的投資回報都有很大的加分。

現在就試著做出屬於自己的投資組合吧!

免責聲明:所有交易均有風險,請謹慎投資。過往表現不能作為未來業績指標。文中談及的內容僅作為分享目的,而非是一種投資建議

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