【2022存股】3702大聯大股票好嗎?可以買嗎?代理電子零件的公司,推薦存股嗎?

在建立長期且穩定的被動收入過程中,存股票也是其中一種好方法,買進股票,讓公司所有的員工幫我們工作,幫我們賺錢,只要持有股票就能領到股息,也就是被動收入。

能有被動收入聽起來很美好,可是到底要選甚麼樣的標的來存股票呢?

今天Zack介紹一檔股票:3702大聯大。

這檔股票從金融海嘯後到2021年每年都有配現金股利,這麼穩定的股票,會是值得存股的標的嗎?

會從董監事持股狀況、經營狀況、歷年值利率、企業價值等等資訊來做判斷。

讓我們繼續往下看吧!

基本資料-大聯大

產業別:電子通路業

主要業務:核心元件33.17%、記憶體元件20.76%、類比及混合訊號元件15.33%、離散及邏輯元件13.26%、光學及感測元件9.78%、被動及電磁及連接器元件5.42%、其他元件2.28% (2020年)

股本:167.91億

股利政策:2006年起,連續16年配現金跟配股票。

董監持股狀況:2018/8是8.5%,中間陸續賣出,到2021/6為7.2%。

經營績效

從表中來看,營業利益都是正的,稅後EPS也都穩定。

轉投資

大聯大的轉投資就幾個,非常明瞭,看起來賺多賠少。

歷年殖利率

大聯大年均成交價現金股利合計股利年均值利率(%)
2021年48.63.13.16.38
2020年39.52.42.46.08
2019年39.32.72.76.87
2018年39.42.42.46.09
2017年402.292.295.73
2016年36.12.42.46.65
2015年35.92.52.56.96
2014年37.62.32.36.12
2013年35.22.42.46.82
2012年37.42.62.66.95

大聯大 股本形成

股本=現金增資+盈餘轉增資+公積

企業真正有價值的部分,只有盈餘轉增資,這代表一家企業的獲利能力。這部分最好大於50%。

大聯大公積的比重超級高,代表錢不是從本業賺來的。

企業價值

要看一間公司值多少錢,Zack這邊用《台灣股神教你看懂贏家選股必賺的財報祕技》裡面提到的安全數字判斷方法:流動資產-存貨-應收帳款-總負債>0。

大聯大流動資產存貨應收帳款總負債安全數字
2020年金額1,9805711,2451,680-1,516
2019年金額2,060677.21,2421,664-1,523.2
2018年金額1,810647.71,0681,412-1,317.7
2017年金額1,639574.79711,266-1,172.7
2016年金額1,653499.31,0401,287-1,173.3
單位:億元

雖然總負債的數字每年增加,細看負債的部分,主要是應付帳款跟短期借款,雖然現金有逐年增加,可是不夠付負債。

報酬率>10%的買點

先算出真實報酬率

步驟一:求出4年稅後淨利

(81.2+64.5+74.6+73.1)÷4=73.35(億)

步驟二:找出10%真實報酬率的總市值

73.35(億)÷10%=733.5(億)

步驟三:找買點

733.5億(目標總市值)÷1,679,056,833(發行股數)=43.68元。

結論

大聯大營業利益率跟稅後淨利雖然穩定,可是董監持股低太低,Zack不會考慮持有。

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